مراجعة VCN 2023: Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF

ستساعدك المقالة التالية: مراجعة VCN 2023: Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF

يحتفظ الصندوق المتداول في البورصة (ETF) مثل VCN بسلة من الأوراق المالية (مثل الأسهم و / أو السندات) ، مما يمنح المستثمرين سهولة الوصول إلى أوراق مالية متعددة ومحفظة متنوعة بتكلفة منخفضة.

عندما تشتري ETF باستخدام وسيط بدون عمولة ، فإنك توفر المزيد من الرسوم.

بينما أفضل الاحتفاظ بصناديق ETFs لتخصيص الأصول مثل VGRO أو XBAL لتجنب الحاجة إلى إعادة التوازن ، يمكنك اختيار إنشاء محفظتك باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة الفردية مثل VCN والتخصيص المستهدف من اختيارك.

تغطي مراجعة VCN حيازتها وأدائها ورسومها وإيجابياتها وسلبياتها وكيفية مقارنتها بـ XIC.

ما هو VCN؟

VCN ، Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF ، هي مؤسسة ETF كندية للأسهم من Vanguard Canada.

يتتبع مؤشر FTSE Canada All المحلي من خلال الاستثمار في الأسهم الكندية الكبيرة والمتوسطة والصغيرة.

يتم تداول VCN في بورصة تورنتو تحت رمز المؤشر “VCN” ويتمتع بتصنيف مخاطر “متوسط”.

الحقائق الرئيسية لهذا الصندوق ، اعتبارًا من مارس 2023 ، هي:

• تاريخ التأسيس: 2 أغسطس 2013
• رسوم إدارية: 0.05٪
• MER: 0.05٪
• نسبة السعر / الأرباح: 12.4x
• نسبة السعر / الكتاب: 1.9x
• العائد على حقوق الملكية: 12.1٪
• معدل نمو الأرباح: 12.9٪
• عدد الأسهم: 182
• عائد لاحق لمدة 12 شهرًا: 2.95٪
• الأهلية: RRSP ، TFSA ، RESP ، RRIF ، DPSP ، RDSP
• عملة الإدراج: CAD
• الأصول الخاضعة للإدارة: 5.223 مليار دولار

شراء صناديق الاستثمار المتداولة مجانًا على Questrade (ائتمان تجاري بقيمة 50 دولارًا)

VCN القابضة

تم استثمار Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF (VCN) بالكامل في الأسهم الكندية (100٪).

تشمل أكبر ممتلكاتها Shopify و RBC و TD و Scotiabank و BMO و Enbridge و Canadian Natural Resources و Canadian Pacific Railway و CIBC.

يقدم ETF هذا التنويع عبر مختلف القطاعات ، بما في ذلك الطاقة المالية ، والتكنولوجيا ، والصناعات ، والمرافق ، وتقدير المستهلك ، وشركات الاتصالات ، والمزيد.

تشكل الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة 80.26٪ من الأسهم التي تحتفظ بها VCN.

الموضوعات ذات الصلة: أفضل تطبيقات تداول الأسهم في كندا.

أداء وعائدات VCN

العائدات السنوية من VCN متاحة ابتداء من 2014.

وإليك كيف تم ذلك:

بالنسبة لهذا العام حتى تاريخه حتى مارس 2023 ، تتمتع VCN بعائد + 4.9٪.

كما هو موضح في الصورة أدناه ، فإن أداء VCN على مر السنين أقل من مؤشره المعياري ببضع نقاط أساسية. يعود هذا التفاوت إلى رسوم الصندوق ومصاريفه.

Note على الرغم من أن العوائد التاريخية رائعة لمعرفة كيفية أداء مؤسسة التدريب الأوروبية في الماضي ، إلا أنها لا تتنبأ بما قد يحدث في المستقبل.

رسوم VCN و MER

تمتلك VCN نسبة مصاريف إدارية منخفضة بنسبة 0.05٪. مقارنة بمتوسط ​​صندوق الاستثمار المشترك في الأسهم في كندا ، والذي يكلف 1.98٪ سنويًا ، يوفر لك هذا الصندوق الكثير من المال في الرسوم.

تتمثل إحدى إستراتيجيات الاحتفاظ بهذه الرسوم في شراء VCN باستخدام منصة وساطة مجانية أو رخيصة. على سبيل المثال ، تقدم Questrade عمليات شراء مجانية لـ VCN.

VCN أرخص أيضًا مقارنة بالاستثمار مع مستشار آلي. يتقاضى أفضل مستشاري الروبوتات رسومًا تصل إلى 0.50٪ ، وعندما تضيف تكاليف ETF ، فإنك تدفع تقريبًا 0.70٪.

ومع ذلك ، فإن مستشاري الروبوتات يعيدون تلقائيًا موازنة محفظتك ، كما أنهم يقدمون نصائح مالية مجانية محدودة.

أيضًا ، يمكنك أن تفقد مدخرات الرسوم عند شراء VCN باستخدام حساب وساطة عالي الرسوم ، على سبيل المثال الوسطاء الذين يتقاضون ما يصل إلى 9.99 دولارًا أمريكيًا لكل صفقة.

الموضوعات ذات الصلة: قارن رسوم Robo-Advisor في كندا.

إيجابيات وسلبيات VCN

سيكون من الصعب للغاية على المستثمر الكندي العادي تنويع محفظته وخفض مستوى المخاطرة عن طريق شراء 179 سهمًا فرديًا. ومع ذلك ، عندما تشتري VCN ، تحصل على هذا التعرض باستخدام ETF واحد.

يمكنك تمديد هذه الإستراتيجية إلى أبعد من ذلك عن طريق شراء صندوق حل من صندوق واحد مثل VBAL أو XGRO.

تكاليف VCN 0.05٪ سنويًا. هذا يعني أنك تدفع 0.50 دولار لكل 1000 دولار تستثمرها. يمكن أن يكلفك الصندوق المشترك المقارن بسهولة 19.80 دولارًا لكل 1000 دولار مستثمرة.

أيضًا ، يمكنك الاحتفاظ بمؤشر ETF هذا في حسابات استثمار شخصية (مسجلة وغير مسجلة) أو حسابات استثمار للشركات.

يجب أن تلاحظ أن VCN عبارة عن حقوق ملكية كاملة مما يعني أن عوائدها يمكن أن تكون أكثر تقلبًا اعتمادًا على ما يحدث في الأسواق المالية.

إذا كنت تبحث عن مصدر دخل ثابت ، فإن ETF هذا ليس ما تريده. يجب عليك البحث عن ETF محافظ أو الدخل أو الاحتفاظ بأموالك في GIC / الادخار.

VCN مقابل XIC

XIC هو مؤشر iShares Core S & P / TSX Capped المركب ETF.

يأخذ سوق الأوراق المالية الكندي بأكمله (95 ٪ +) ويمتلك 236 سهمًا اعتبارًا من مارس 2023 (مقارنة بـ 182 سهمًا لشركة VCN).

أعلى 10 أسهم من شركة XIC هي:

هذا المؤشر “حد أقصى” مما يعني أن وزن الأسهم الفردية في المؤشر محدد بحد أقصى 10٪.

XIC لديها معدل فائدة سنوي يبلغ 0.06٪ ، بينما VCN لديها معدل صرف صحي يبلغ 0.05٪.

كل من صناديق الاستثمار المتداولة لديها تصنيف مخاطر “متوسط”.

كيفية شراء Vanguard VCN ETF في كندا

يمكنك شراء VCN باستخدام حساب وساطة موجه ذاتيًا. أفضل خيارين لدي هما:

• كويستراد
• ثروات بسيطة التجارة

كويستراد: يمكن استخدام منصة التداول هذه لشراء وبيع العديد من المنتجات الاستثمارية ، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة و GIC والخيارات والمزيد.

تقدم Questrade مشتريات مجانية من ETF. عند بيع صناديق الاستثمار المتداولة ، يتم تطبيق رسوم رمزية (بحد أدنى 4.95 دولار لكل صفقة).

يحصل قرائنا على 50 دولارًا من ائتمان التجارة الحرة عند فتح حساباتهم وتمويلها بمبلغ 1000 دولار على الأقل.

تجارة الثروات البسيطة: تقدم هذه المنصة عمليات تداول بدون عمولة على صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم. هذا يعني أنك لا تدفع رسوم تداول عند شراء وبيع VCN.

Wealthsimple Trade متاح على جميع الأجهزة.

عندما تفتح حسابًا ، تتلقى مكافأة قدرها 25 دولارًا بعد إيداع 200 دولار على الأقل.

الأسئلة الشائعة حول VCN Canada

هل VCN صندوق ETF جيد؟

يعد VCN أمرًا رائعًا للمستثمرين الذين لديهم تحمّل مخاطر أعلى من المتوسط. إنه مصمم للمستثمرين الذين يسعون إلى نمو رأس المال على المدى الطويل والذين لا يمانعون في حدوث تقلبات كبيرة في قيمة محفظتهم من يوم لآخر.

هل تدفع VCN أرباح الأسهم؟

لدى VCN جدول توزيعات أرباح ربع سنوي مع التوزيعات في مارس ويونيو وسبتمبر وديسمبر.

هل يمكنني الاحتفاظ بـ VCN في TFSA؟

نعم ، يمكنك الاحتفاظ بـ VCN في TFSA وخطط الاستثمار الأخرى المسجلة (RRSP و RESP و DPSP و RRIF).

كيف يمكنني تداول VCN مجانًا؟

Wealthsimple Trade هي منصة الوساطة الوحيدة التي تقدم عمليات تداول مجانية في صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم في كندا. يمكنك قراءة مراجعة التجارة Wealthsimple للمزيد من المعلومات.

مراجعة VCN ETF

ملخص

VCN هي مؤسسة Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF. تغطي مراجعة VCN هذه الرسوم / MER والمقتنيات وكيفية شرائها في كندا ومقارنتها بـ XIC.

الايجابيات

• رسوم إدارية منخفضة وسعر الصرف السوقي
• متنوع عبر 179 سهمًا
• مؤهل لحسابات متعددة

سلبيات

• الأصول ذات المخاطر المتوسطة
• يمكن أن تتراكم رسوم التداول إذا كنت تدفع لكل صفقة